Planification financière et successorale – Introduction

La planification financière et successorale permet d’aider à sécuriser le bien-être financier d’un proche qui a un handicap. Elle est particulièrement importante si le membre de votre famille qui a un handicap a peu de possibilités de gagner un bon revenu d’emploi ou n’a guère ou pas d’autres sources de revenus.

Plusieurs questions doivent être envisagées dans la planification des finances et de la succession pour le membre de votre famille qui a un handicap. Le présent module en ligne fournit de l’information sur un certain nombre de sujets importants, ainsi que des liens vers d’autres ressources pouvant être utiles. Dans le site se trouve de l’information sur :

  • Les principaux éléments d’une bonne planification financière;
  • Le régime fiscal, y compris des crédits, les prestations et les déductions s’appliquant aux personnes ayant un handicap et à leurs familles;
  • Régimes enregistrés d’épargne-invalidité;
  • Considérations relatives à la planification successorale et aux options s’offrant à un membre de la famille ayant un handicap;
  • Testaments;
  • Établissement d’une fiducie financière pour un proche ayant un handicap;
  • L’incidence des lois et des règlements provinciaux relatifs à l’aide sociale sur la planification financière et successorale;
  • La planification en vue d’un logement pour un membre de la famille ayant un handicap.

Le module renferme par ailleurs une série de scénarios de planification financière et successorale familiale offrant les indications d’un conseiller en planification financière et d’un avocat qui abordent les situations présentées.

Nous invitons les lecteurs à examiner l’information attentivement. Veuillez prendre note que le module ne vise pas à offrir de la planification financière ou des conseils juridiques pour traiter votre situation particulière. Consultez un conseiller en planification financière et un juriste qualifiés pour des conseils en vue d’élaborer vos propres plans financiers et successoraux.

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